净值成长率的公式
净值成长率=净值增加额/期初净值=(工作储蓄 理财收入-理财支出)/(资产-负债)
从净值成长率角度评估基金业绩
第一种方式选定特定期间(1个月或1季、1年等)比较:一、同类型基金自期初至期末的净值涨跌幅;二、针对股票型基金,以股价指数某一段上升(或下跌)波段为基础,比较同类型基金在这段行情过程中的净值涨跌幅。
第二种方式比较能显示基金经理人的功力。如果某个基金在指数上扬时,净值涨幅均能超过同类型基金及指数,反之在指数下跌时,净值跌幅又低于同类型基金及指数,那么该基金经理人对于波段行情的掌握及选股方向必有独到之处。